【培訓(xùn)對(duì)象】
私人銀行顧問(wèn)、資深貴賓理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】

第一天：洞察高凈值客戶隱形需求與核心風(fēng)險(xiǎn)
模塊單元 模塊主題 建議時(shí)長(zhǎng) 核心內(nèi)容與學(xué)習(xí)要點(diǎn) AI工具應(yīng)用/實(shí)操環(huán)節(jié)
模塊3.1 解碼高凈值客群：畫(huà)像、趨勢(shì)與“HNWI需求冰山”模型 1.5h -中國(guó)高凈值人群畫(huà)像與財(cái)富管理需求演變趨勢(shì)
-“創(chuàng)一代”、“富二代”、“專業(yè)人士”等不同類型客戶的特征與訴求差異
-獨(dú)創(chuàng)“HNWI需求冰山模型”：挖掘隱性需求
-AI輔助下的客群行為數(shù)據(jù)分析與洞察 -AI案例分析：展示如何利用AI工具分析公開(kāi)數(shù)據(jù)，描繪特定高凈值客群的群體特征。
-模型應(yīng)用：運(yùn)用“需求冰山模型”分析模擬客戶案例，識(shí)別其深層需求。
模塊3.2 高凈值客戶及企業(yè)主的常見(jiàn)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與籌劃思路 1.5h -金稅四期下的稅務(wù)強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)與CRS全球協(xié)查
-個(gè)人所得稅、企業(yè)所得稅、股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得稅、房地產(chǎn)稅、潛在遺產(chǎn)稅/贈(zèng)與稅討論等環(huán)節(jié)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
-合法稅務(wù)籌劃的基本原則與常用工具 -風(fēng)險(xiǎn)自查：提供稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查清單，學(xué)員結(jié)合案例進(jìn)行討論。
-AI工具演示：展示如何使用AI工具查詢最新稅務(wù)政策、法規(guī)及相關(guān)解讀（如OECD網(wǎng)站信息）。
模塊3.3 高凈值客戶及企業(yè)主的常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范機(jī)制 1.5h -婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)（婚前/婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)協(xié)議、家族資產(chǎn)混同）、債務(wù)隔離風(fēng)險(xiǎn)（個(gè)人債務(wù)與企業(yè)債務(wù)、連帶擔(dān)保）、股權(quán)糾紛風(fēng)險(xiǎn)（控制權(quán)、代持）、繼承風(fēng)險(xiǎn)（法定繼承與遺囑的局限）等
-企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的合同風(fēng)險(xiǎn)、治理結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、刑事合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（特別是企業(yè)家）
-風(fēng)險(xiǎn)防范的法律工具：規(guī)范的法律文件、債務(wù)防火墻設(shè)計(jì)、公司章程優(yōu)化、家族治理結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì) -案例研討：分析高凈值客戶常見(jiàn)的法律糾紛案例（如名人離婚案、企業(yè)控制權(quán)爭(zhēng)奪案），探討風(fēng)險(xiǎn)成因與應(yīng)對(duì)策略。
-AI應(yīng)用探討：討論AI在協(xié)助發(fā)現(xiàn)常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)和下一步規(guī)劃的使用方法。
模塊3.4 大額保單在財(cái)富保全與傳承中的角色與應(yīng)用 1.5h -大額終身壽險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)、投連險(xiǎn)、年金險(xiǎn)的核心功能與優(yōu)勢(shì)
-保險(xiǎn)金信托的架構(gòu)、優(yōu)勢(shì)與應(yīng)用場(chǎng)景
-如何根據(jù)客戶需求（如子女教育、養(yǎng)老規(guī)劃、債務(wù)隔離、稅務(wù)遞延）選擇合適的保單類型與配置方案
-AI輔助下的保單利益演算、不同產(chǎn)品方案比較、現(xiàn)金流壓力測(cè)試 -方案設(shè)計(jì)：針對(duì)不同客戶需求，設(shè)計(jì)大額保單配置方案，并闡述其法律與稅務(wù)效果。
-AI工具模擬：模擬不同保單方案的現(xiàn)金流與保障效果，比較IRR。

第二天：家族信托深度剖析與綜合財(cái)富規(guī)劃
模塊單元 模塊主題 建議時(shí)長(zhǎng) 核心內(nèi)容與學(xué)習(xí)要點(diǎn) AI工具應(yīng)用/實(shí)操環(huán)節(jié)
模塊3.5 家族信托（上）：原理、法律基礎(chǔ)與核心架構(gòu) 2.0h -信托的起源與法律本質(zhì)（《中華人民共和國(guó)信托法》核心條款解讀，普通法系信托概念對(duì)比）
-家族信托的定義、特征與基本當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)與選擇標(biāo)準(zhǔn)
-境內(nèi)家族信托與離岸家族信托的法律框架、設(shè)立條件、稅務(wù)影響、監(jiān)管環(huán)境比較與選擇考量 -圖示解析：通過(guò)清晰的架構(gòu)圖解析不同類型家族信托的結(jié)構(gòu)、資金流與法律關(guān)系。
-案例辨析：分析不同信托架構(gòu)在資產(chǎn)隔離（如對(duì)委托人債務(wù)、受益人婚姻風(fēng)險(xiǎn)的隔離效果）、稅務(wù)影響（如設(shè)立時(shí)、運(yùn)營(yíng)中、分配時(shí)的稅務(wù)處理）方面的差異。
模塊3.6 家族信托（中）：核心功能、應(yīng)用場(chǎng)景與方案設(shè)計(jì)要點(diǎn) 2.0h -資產(chǎn)保護(hù)與風(fēng)險(xiǎn)隔離：如何設(shè)計(jì)信托條款以有效隔離委托人未來(lái)債務(wù)、婚姻風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；資產(chǎn)“潔凈”的重要性。
-稅務(wù)籌劃與財(cái)富傳承的優(yōu)化：信托在所得稅、未來(lái)可能開(kāi)征的遺產(chǎn)稅/贈(zèng)與稅等方面的籌劃空間與合規(guī)性要求；如何通過(guò)信托實(shí)現(xiàn)財(cái)富的跨代、定向、附條件分配。
-家族企業(yè)治理與股權(quán)集中：如何運(yùn)用信托持有家族企業(yè)股權(quán)，實(shí)現(xiàn)所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離，保障家族對(duì)企業(yè)的長(zhǎng)期控制，避免股權(quán)分散。
-子女保障與行為引導(dǎo)：通過(guò)信托條款設(shè)計(jì)引導(dǎo)后代行為，保障其基本生活，防止財(cái)富快速流失。
-慈善信托的設(shè)立與運(yùn)用：實(shí)現(xiàn)家族慈善愿景，提升家族聲譽(yù)。 -方案設(shè)計(jì)工坊：分組針對(duì)模擬高凈值家庭案例（如包含未成年子女、特殊需求子女、家族企業(yè)、跨境資產(chǎn)等復(fù)雜情況），初步設(shè)計(jì)家族信托方案框架，討論關(guān)鍵條款的設(shè)置理由與潛在影響。
-AI輔助信息檢索：使用AI工具查詢特定國(guó)家/地區(qū)的信托法規(guī)要點(diǎn)、稅務(wù)處理規(guī)則、典型案例判決。
模塊3.7 家族信托（下）：設(shè)立流程、風(fēng)險(xiǎn)管理與常見(jiàn)問(wèn)題解析 1.5h -家族信托的設(shè)立流程：需求溝通、方案設(shè)計(jì)、法律文件起草與簽署、財(cái)產(chǎn)裝入、備案等環(huán)節(jié)及盡職調(diào)查（KYC/AML）要求。
-受托人的選擇標(biāo)準(zhǔn)與持續(xù)監(jiān)督機(jī)制。
-家族信托的運(yùn)營(yíng)成本與稅務(wù)合規(guī)。
-常見(jiàn)設(shè)立誤區(qū)與失敗案例警示。 -Q&A與深度答疑：針對(duì)學(xué)員在家族信托方面的疑難問(wèn)題進(jìn)行集中解答，鼓勵(lì)學(xué)員提出實(shí)際工作中遇到的復(fù)雜案例進(jìn)行探討。
-AI在信托文件管理、合規(guī)性初步檢查、受益人信息管理等方面的探索性應(yīng)用。
模塊3.8 綜合財(cái)富規(guī)劃：AI輔助下的高凈值客戶服務(wù)升級(jí) 0.5h -整合運(yùn)用各類金融工具，為高凈值客戶提供一站式、定制化、動(dòng)態(tài)調(diào)整的綜合財(cái)富規(guī)劃解決方案。
-建立高凈值客戶動(dòng)態(tài)服務(wù)檔案與定期檢視機(jī)制。
-AI在客戶全生命周期財(cái)富管理中的應(yīng)用展望：從需求洞察、方案匹配到持續(xù)服務(wù)優(yōu)化。
-總結(jié)與行動(dòng)計(jì)劃：如何將所學(xué)應(yīng)用于實(shí)際工作，提升服務(wù)高凈值客戶的專業(yè)能力。 -案例整合：回顧課程內(nèi)容，討論如何為一個(gè)具有復(fù)雜需求（如跨境資產(chǎn)、多名子女、家族企業(yè)傳承、慈善意愿）的高凈值客戶提供綜合財(cái)富規(guī)劃建議。

①第一天：洞察高凈值客戶隱形需求與核心風(fēng)險(xiǎn)
模塊單元 模塊主題 建議時(shí)長(zhǎng) 核心內(nèi)容與學(xué)習(xí)要點(diǎn) AI工具應(yīng)用/實(shí)操環(huán)節(jié)
模塊3.1 解碼高凈值客群：畫(huà)像、趨勢(shì)與“HNWI需求冰山”模型 1.5h -中國(guó)高凈值人群畫(huà)像與財(cái)富管理需求演變趨勢(shì)
-“創(chuàng)一代”、“富二代”、“專業(yè)人士”等不同類型客戶的特征與訴求差異
-獨(dú)創(chuàng)“HNWI需求冰山模型”：挖掘隱性需求
-AI輔助下的客群行為數(shù)據(jù)分析與洞察 -AI案例分析：展示如何利用AI工具分析公開(kāi)數(shù)據(jù)，描繪特定高凈值客群的群體特征。
-模型應(yīng)用：運(yùn)用“需求冰山模型”分析模擬客戶案例，識(shí)別其深層需求。
模塊3.2 高凈值客戶及企業(yè)主的常見(jiàn)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與籌劃思路 1.5h -金稅四期下的稅務(wù)強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)與CRS全球協(xié)查
-個(gè)人所得稅、企業(yè)所得稅、股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得稅、房地產(chǎn)稅、潛在遺產(chǎn)稅/贈(zèng)與稅討論等環(huán)節(jié)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
-合法稅務(wù)籌劃的基本原則與常用工具 -風(fēng)險(xiǎn)自查：提供稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查清單，學(xué)員結(jié)合案例進(jìn)行討論。
-AI工具演示：展示如何使用AI工具查詢最新稅務(wù)政策、法規(guī)及相關(guān)解讀（如OECD網(wǎng)站信息）。
模塊3.3 高凈值客戶及企業(yè)主的常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)與防范機(jī)制 1.5h -婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)（婚前/婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)協(xié)議、家族資產(chǎn)混同）、債務(wù)隔離風(fēng)險(xiǎn)（個(gè)人債務(wù)與企業(yè)債務(wù)、連帶擔(dān)保）、股權(quán)糾紛風(fēng)險(xiǎn)（控制權(quán)、代持）、繼承風(fēng)險(xiǎn)（法定繼承與遺囑的局限）等
-企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的合同風(fēng)險(xiǎn)、治理結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、刑事合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（特別是企業(yè)家）
-風(fēng)險(xiǎn)防范的法律工具：規(guī)范的法律文件、債務(wù)防火墻設(shè)計(jì)、公司章程優(yōu)化、家族治理結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì) -案例研討：分析高凈值客戶常見(jiàn)的法律糾紛案例（如名人離婚案、企業(yè)控制權(quán)爭(zhēng)奪案），探討風(fēng)險(xiǎn)成因與應(yīng)對(duì)策略。
-AI應(yīng)用探討：討論AI在協(xié)助發(fā)現(xiàn)常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)和下一步規(guī)劃的使用方法。
模塊3.4 大額保單在財(cái)富保全與傳承中的角色與應(yīng)用 1.5h -大額終身壽險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)、投連險(xiǎn)、年金險(xiǎn)的核心功能與優(yōu)勢(shì)
-保險(xiǎn)金信托的架構(gòu)、優(yōu)勢(shì)與應(yīng)用場(chǎng)景
-如何根據(jù)客戶需求（如子女教育、養(yǎng)老規(guī)劃、債務(wù)隔離、稅務(wù)遞延）選擇合適的保單類型與配置方案
-AI輔助下的保單利益演算、不同產(chǎn)品方案比較、現(xiàn)金流壓力測(cè)試 -方案設(shè)計(jì)：針對(duì)不同客戶需求，設(shè)計(jì)大額保單配置方案，并闡述其法律與稅務(wù)效果。
-AI工具模擬：模擬不同保單方案的現(xiàn)金流與保障效果，比較IRR。
②第二天：家族信托深度剖析與綜合財(cái)富規(guī)劃
模塊單元 模塊主題 建議時(shí)長(zhǎng) 核心內(nèi)容與學(xué)習(xí)要點(diǎn) AI工具應(yīng)用/實(shí)操環(huán)節(jié)
模塊3.5 家族信托（上）：原理、法律基礎(chǔ)與核心架構(gòu) 2.0h -信托的起源與法律本質(zhì)（《中華人民共和國(guó)信托法》核心條款解讀，普通法系信托概念對(duì)比）
-家族信托的定義、特征與基本當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)與選擇標(biāo)準(zhǔn)
-境內(nèi)家族信托與離岸家族信托的法律框架、設(shè)立條件、稅務(wù)影響、監(jiān)管環(huán)境比較與選擇考量 -圖示解析：通過(guò)清晰的架構(gòu)圖解析不同類型家族信托的結(jié)構(gòu)、資金流與法律關(guān)系。
-案例辨析：分析不同信托架構(gòu)在資產(chǎn)隔離（如對(duì)委托人債務(wù)、受益人婚姻風(fēng)險(xiǎn)的隔離效果）、稅務(wù)影響（如設(shè)立時(shí)、運(yùn)營(yíng)中、分配時(shí)的稅務(wù)處理）方面的差異。
模塊3.6 家族信托（中）：核心功能、應(yīng)用場(chǎng)景與方案設(shè)計(jì)要點(diǎn) 2.0h -資產(chǎn)保護(hù)與風(fēng)險(xiǎn)隔離：如何設(shè)計(jì)信托條款以有效隔離委托人未來(lái)債務(wù)、婚姻風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；資產(chǎn)“潔凈”的重要性。
-稅務(wù)籌劃與財(cái)富傳承的優(yōu)化：信托在所得稅、未來(lái)可能開(kāi)征的遺產(chǎn)稅/贈(zèng)與稅等方面的籌劃空間與合規(guī)性要求；如何通過(guò)信托實(shí)現(xiàn)財(cái)富的跨代、定向、附條件分配。
-家族企業(yè)治理與股權(quán)集中：如何運(yùn)用信托持有家族企業(yè)股權(quán)，實(shí)現(xiàn)所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離，保障家族對(duì)企業(yè)的長(zhǎng)期控制，避免股權(quán)分散。
-子女保障與行為引導(dǎo)：通過(guò)信托條款設(shè)計(jì)引導(dǎo)后代行為，保障其基本生活，防止財(cái)富快速流失。
-慈善信托的設(shè)立與運(yùn)用：實(shí)現(xiàn)家族慈善愿景，提升家族聲譽(yù)。 -方案設(shè)計(jì)工坊：分組針對(duì)模擬高凈值家庭案例（如包含未成年子女、特殊需求子女、家族企業(yè)、跨境資產(chǎn)等復(fù)雜情況），初步設(shè)計(jì)家族信托方案框架，討論關(guān)鍵條款的設(shè)置理由與潛在影響。
-AI輔助信息檢索：使用AI工具查詢特定國(guó)家/地區(qū)的信托法規(guī)要點(diǎn)、稅務(wù)處理規(guī)則、典型案例判決。
模塊3.7 家族信托（下）：設(shè)立流程、風(fēng)險(xiǎn)管理與常見(jiàn)問(wèn)題解析 1.5h -家族信托的設(shè)立流程：需求溝通、方案設(shè)計(jì)、法律文件起草與簽署、財(cái)產(chǎn)裝入、備案等環(huán)節(jié)及盡職調(diào)查（KYC/AML）要求。
-受托人的選擇標(biāo)準(zhǔn)與持續(xù)監(jiān)督機(jī)制。
-家族信托的運(yùn)營(yíng)成本與稅務(wù)合規(guī)。
-常見(jiàn)設(shè)立誤區(qū)與失敗案例警示。 -Q&A與深度答疑：針對(duì)學(xué)員在家族信托方面的疑難問(wèn)題進(jìn)行集中解答，鼓勵(lì)學(xué)員提出實(shí)際工作中遇到的復(fù)雜案例進(jìn)行探討。
-AI在信托文件管理、合規(guī)性初步檢查、受益人信息管理等方面的探索性應(yīng)用。
模塊3.8 綜合財(cái)富規(guī)劃：AI輔助下的高凈值客戶服務(wù)升級(jí) 0.5h -整合運(yùn)用各類金融工具，為高凈值客戶提供一站式、定制化、動(dòng)態(tài)調(diào)整的綜合財(cái)富規(guī)劃解決方案。
-建立高凈值客戶動(dòng)態(tài)服務(wù)檔案與定期檢視機(jī)制。
-AI在客戶全生命周期財(cái)富管理中的應(yīng)用展望：從需求洞察、方案匹配到持續(xù)服務(wù)優(yōu)化。
-總結(jié)與行動(dòng)計(jì)劃：如何將所學(xué)應(yīng)用于實(shí)際工作，提升服務(wù)高凈值客戶的專業(yè)能力。 -案例整合：回顧課程內(nèi)容，討論如何為一個(gè)具有復(fù)雜需求（如跨境資產(chǎn)、多名子女、家族企業(yè)傳承、慈善意愿）的高凈值客戶提供綜合財(cái)富規(guī)劃建議。 

財(cái)富管理與高凈值客戶服務(wù)專家：安欣

【專家簡(jiǎn)介】：
20年跨金融實(shí)戰(zhàn)的財(cái)富管理專家，覆蓋券商/銀行/財(cái)富管理多賽道
CFA特許金融分析師|CFP國(guó)際金融理財(cái)師|高級(jí)財(cái)富管理師
海外TOP50大學(xué)商學(xué)院畢業(yè)
曾任英資知名銀行財(cái)富管理負(fù)責(zé)人，支行行長(zhǎng)；大型三方財(cái)富區(qū)管總
曾在總部負(fù)責(zé)公募私募產(chǎn)品、家族信托及高凈值客戶相關(guān)業(yè)務(wù)
復(fù)合型財(cái)富管理專家：深耕券商、銀行、財(cái)富管理等多領(lǐng)域，擅長(zhǎng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)及高凈值客戶服務(wù)領(lǐng)域、家族信托架構(gòu)設(shè)計(jì)、全球資產(chǎn)配置、各類投資產(chǎn)品、境內(nèi)外保險(xiǎn)；覆蓋客戶獲取、需求挖掘、方案配置、投后服務(wù)的財(cái)富管理閉環(huán)

【實(shí)戰(zhàn)成果】
業(yè)務(wù)突破性增長(zhǎng)：
主導(dǎo)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，私募產(chǎn)品銷量提升300%，單產(chǎn)品募集量破歷史峰值
設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)流程，公募基金保有量年增長(zhǎng)60%
搭建私人財(cái)富管理體系，新業(yè)務(wù)銷售額增長(zhǎng)300%
高凈值客戶深度經(jīng)營(yíng)：
累計(jì)為120+位高凈值客戶設(shè)計(jì)定制化財(cái)富方案
服務(wù)企業(yè)主、上市公司高管、跨境高凈值人群
全年落地20+場(chǎng)高凈值客戶研討會(huì)，覆蓋1000+客戶
AI技術(shù)落地先鋒：
開(kāi)發(fā)智能工具矩陣，覆蓋客戶畫(huà)像分析、資產(chǎn)配置方案生成、合規(guī)話術(shù)優(yōu)化等場(chǎng)景
搭建自動(dòng)化工作流，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)跟蹤、研報(bào)摘要、客戶分層維護(hù)等環(huán)節(jié)的AI驅(qū)動(dòng)，降低重復(fù)性工作耗時(shí)
工具創(chuàng)新：擅長(zhǎng)將AI技術(shù)融入財(cái)富管理場(chǎng)景，打造銀行專屬智能解決方案

【專業(yè)背景】：
安欣老師擁有20余年跨國(guó)際、全周期的財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，先后任職于國(guó)際知名外資銀行（北京/上海/香港）、國(guó)內(nèi)頭部財(cái)富機(jī)構(gòu)及券商，深耕“高凈值客戶服務(wù)+資產(chǎn)配置+產(chǎn)品落地”三大核心領(lǐng)域。​
核心能力聚焦：擅長(zhǎng)高凈值客群（1000萬(wàn)+可投資產(chǎn)）畫(huà)像定位、服務(wù)體系搭建（含資產(chǎn)配置規(guī)范、客戶聯(lián)合會(huì)議機(jī)制）、財(cái)富產(chǎn)品（公募/私募/家族信托）落地推廣，獨(dú)創(chuàng)“線上獲客+線下深耕+科技賦能”的財(cái)富銷售模型，可直接轉(zhuǎn)化為銀行實(shí)戰(zhàn)工具；​
客戶洞察優(yōu)勢(shì)：長(zhǎng)期服務(wù)企業(yè)主、上市公司高管、跨境高凈值人群，精準(zhǔn)把握不同客群“資產(chǎn)保值+傳承規(guī)劃+風(fēng)險(xiǎn)隔離”需求，累計(jì)為120+位高凈值客戶設(shè)計(jì)定制化財(cái)富方案；​
教學(xué)特色：以“實(shí)戰(zhàn)案例帶方法論”為核心，課程中融入自身主導(dǎo)的“AUM增長(zhǎng)60%”“私行業(yè)務(wù)從0到1”等真實(shí)項(xiàng)目拆解，讓學(xué)員快速掌握“客戶挖掘-需求分析-產(chǎn)品匹配-長(zhǎng)期維護(hù)”全流程技能。

【主講課程】：
一、財(cái)富管理核心類​
《從事務(wù)型到專家型——宏觀變局下的頂層邏輯到資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)》
《從事務(wù)型到專家型：資產(chǎn)配置專業(yè)精進(jìn)與高價(jià)值客戶方案定制（AI賦能版）》
《市場(chǎng)波動(dòng)期財(cái)富管理業(yè)務(wù)破局：產(chǎn)品選型+營(yíng)銷落地實(shí)戰(zhàn)》​
《后資管時(shí)代資產(chǎn)配置全流程：從固收+到權(quán)益類產(chǎn)品組合》​
二、高凈值客戶經(jīng)營(yíng)類​
《高凈值客戶深度洞察與家族財(cái)富傳承》​
《高凈值客戶深度洞察與家族財(cái)富傳承（AI賦能版）》
《客戶深度洞察與經(jīng)營(yíng)實(shí)戰(zhàn)——破解客戶決策密碼與高效溝通促成》
《客戶深度洞察與深度經(jīng)營(yíng)（AI賦能版）》
《冰山之下——高凈值客戶的深度經(jīng)營(yíng)》
《財(cái)富的“守”與“傳”——高凈值客戶的風(fēng)險(xiǎn)與傳承》
《企業(yè)主/上市公司高管財(cái)富需求拆解：保值-傳承-風(fēng)險(xiǎn)隔離》​
三、實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)類​
《持倉(cāng)診斷與資產(chǎn)配置能力提升訓(xùn)練》
《私募+公募+ETF：從產(chǎn)品篩選到組合搭建實(shí)戰(zhàn)》
《銀行投資產(chǎn)品營(yíng)銷的“贏單”全流程》
《AI賦能財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)：從效率提升到客戶經(jīng)營(yíng)的智能進(jìn)化指南》
《財(cái)富管理產(chǎn)品營(yíng)銷通關(guān)訓(xùn)練營(yíng)》​

【授課風(fēng)格】：
實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)向：每節(jié)課融入1-2個(gè)自身主導(dǎo)的真實(shí)項(xiàng)目案例（如AUM增長(zhǎng)、高凈值獲客），拆解“目標(biāo)-動(dòng)作-成果-避坑點(diǎn)”，避免空泛理論；​
工具落地：配套輸出《高凈值客戶需求分析表》《資產(chǎn)配置組合模板》《財(cái)富產(chǎn)品營(yíng)銷話術(shù)庫(kù)》等實(shí)用工具，學(xué)員課后可直接復(fù)用；​
互動(dòng)性強(qiáng)：通過(guò)“案例討論+角色扮演（理財(cái)師vs高凈值客戶）”調(diào)動(dòng)參與感，針對(duì)銀行實(shí)際痛點(diǎn)（如市場(chǎng)波動(dòng)期客戶猶豫、高凈值客戶難邀約）現(xiàn)場(chǎng)拆解解決方案；​

【部分項(xiàng)目案例】：
全機(jī)構(gòu)財(cái)富管理產(chǎn)品增長(zhǎng)項(xiàng)目：突破市場(chǎng)波動(dòng)期瓶頸，篩選高適配基金/資管產(chǎn)品，設(shè)計(jì)“分層激勵(lì)+線上獲客”方案，實(shí)現(xiàn)2022年公募基金AUM年增長(zhǎng)60%，重點(diǎn)產(chǎn)品多次達(dá)成沖刺目標(biāo)，形成可復(fù)制的“產(chǎn)品+銷售+科技”增長(zhǎng)模型；​
私人財(cái)富管理體系從0到1建設(shè)項(xiàng)目：定義1000萬(wàn)+高凈值客群業(yè)務(wù)定位，搭建標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)流程（含資產(chǎn)配置規(guī)范、客戶研討會(huì)體系），落地“私人財(cái)富星俱樂(lè)部”等標(biāo)桿項(xiàng)目，2020年新業(yè)務(wù)銷售額增長(zhǎng)300%，全年舉辦20+場(chǎng)高凈值客戶研討會(huì)（覆蓋1000+客戶）；​
家族辦公室從0到1總部搭建及業(yè)務(wù)快速落地項(xiàng)目：突破家族辦公室起步階段業(yè)務(wù)空白、產(chǎn)品體系不完善、跨業(yè)務(wù)協(xié)同低效等瓶頸，完成總部組織架構(gòu)搭建（含專屬投研、服務(wù)團(tuán)隊(duì)），構(gòu)建覆蓋資金型、股權(quán)型、債權(quán)型、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓型、薪酬管理信托的全品類產(chǎn)品矩陣，制定標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程及跨部門(mén)協(xié)同機(jī)制，舉辦20+場(chǎng)高凈值客戶傳承活動(dòng)，年內(nèi)快速實(shí)現(xiàn)五大類型業(yè)務(wù)全覆蓋及首單落地，為后續(xù)區(qū)域分支拓展及業(yè)務(wù)規(guī)?；鲩L(zhǎng)奠定核心基礎(chǔ)。
 華北區(qū)域高凈值客群開(kāi)發(fā)項(xiàng)目：帶領(lǐng)30人團(tuán)隊(duì)（含20名理財(cái)師），通過(guò)“專屬活動(dòng)策劃+渠道資源拓展”精準(zhǔn)獲客，3年累計(jì)新增120+位高凈值客戶，理財(cái)師人均業(yè)績(jī)提升50%，形成“高凈值客戶需求挖掘-解決方案設(shè)計(jì)-長(zhǎng)期維護(hù)”實(shí)戰(zhàn)方法論；​
外資銀行跨境財(cái)富服務(wù)優(yōu)化項(xiàng)目：打通內(nèi)地與香港財(cái)富服務(wù)鏈路，設(shè)計(jì)內(nèi)地客戶香港賬戶便捷開(kāi)戶流程，優(yōu)化跨境服務(wù)響應(yīng)機(jī)制，項(xiàng)目落地后香港個(gè)人賬戶開(kāi)戶量提升35%，為銀行跨境財(cái)富業(yè)務(wù)（跨境保險(xiǎn)、海外投資）提供可落地路徑。

【服務(wù)過(guò)的客戶但不僅限于】：
某行總行財(cái)富管理事業(yè)部輪訓(xùn)（含資產(chǎn)配置、產(chǎn)品營(yíng)銷）​
某行北京分行《高凈值客戶服務(wù)能力提升》項(xiàng)目​
某券商總部《財(cái)富產(chǎn)品營(yíng)銷通關(guān)》輪訓(xùn)（3期）​
某券商財(cái)富管理部《高凈值客戶資產(chǎn)配置》培訓(xùn)​
某三方財(cái)富機(jī)構(gòu)《產(chǎn)品落地與客戶留存》輪訓(xùn)

【學(xué)員評(píng)價(jià)】：
安老師講的高凈值客戶KYC方法太實(shí)用了！上周見(jiàn)企業(yè)主客戶，用老師教的'話術(shù)，當(dāng)場(chǎng)簽了200萬(wàn)年金險(xiǎn)，這方法真能撬開(kāi)客戶心防！"------銀行理財(cái)經(jīng)理

"原來(lái)總覺(jué)得資產(chǎn)配置是紙上談兵，安老師的配置法直接落地到我的客戶群里，上周幫三個(gè)客戶做了持倉(cāng)調(diào)整，專業(yè)度瞬間提升！"-----券商投資顧問(wèn) 

• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

  ￥25,400   元/ 天

  人氣：2947  

  

• 高凈值客戶營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)

   

  課程背景：高凈值客戶金融資產(chǎn)配置意識(shí)日趨提升，高凈值客戶是財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心，金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對(duì)經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)的下行，以及巨大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，財(cái)富管理者如何透過(guò)專業(yè)及系統(tǒng)性的資產(chǎn)配置方式開(kāi)發(fā)及維系這群尊貴的客戶，財(cái)富管理者需要能夠有意識(shí)地提高個(gè)人專業(yè)度，與客戶加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶的金融需求，分析并匹配相應(yīng)方案，促成成交從而提..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：2061  

  

• 高凈值人群的財(cái)富保全與傳承——年金險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)

   

  課程背景：當(dāng)下中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)正面臨年金險(xiǎn)銷售的黃金時(shí)期，市場(chǎng)呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場(chǎng)的安全性，而中高凈值人群的重要的財(cái)富目標(biāo)是財(cái)富保全與傳承，而他們對(duì)于這個(gè)財(cái)富目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也越來(lái)越青睞于保險(xiǎn)工具的使用，使得中國(guó)保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場(chǎng)空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導(dǎo)入：高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)第一講..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1470  

  

• 法商思維——高凈值客戶銷售秘訣

   

  課程背景：近年來(lái)我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢(shì)，這一經(jīng)濟(jì)走勢(shì)并沒(méi)有影響我國(guó)高凈值人群的高速增長(zhǎng)?！?018中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》資產(chǎn)超600萬(wàn)元的中國(guó)富裕家庭，總財(cái)富133萬(wàn)億，同比增長(zhǎng)6.4%。巨大的藍(lán)海市場(chǎng)給我們銀行各類金融產(chǎn)品銷售提供了無(wú)限的可能，這些高凈值人士的財(cái)富積累與投資偏好有哪些？目前所面對(duì)的財(cái)富管理問(wèn)題有哪些？壽險(xiǎn)在高凈值人群財(cái)富管理中..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1762  

  

• 高凈值客戶開(kāi)發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著2018遠(yuǎn)去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國(guó)不斷增長(zhǎng)的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著，這些挑戰(zhàn)是我們2019年發(fā)展的良好機(jī)會(huì)，良幣驅(qū)逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實(shí)力，與此同時(shí)據(jù)胡潤(rùn)排行榜的最新統(tǒng)計(jì)，目前中國(guó)高凈值人群增長(zhǎng)速度依然占據(jù)全球的第一位，所以對(duì)于財(cái)富領(lǐng)域特別是保險(xiǎn)、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來(lái)..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：2276  

  

• 私人財(cái)富管理與傳承 ——以專業(yè)服務(wù)為核心的高凈值客戶經(jīng)營(yíng)

   

  課程背景：過(guò)去40多年，我國(guó)人民所思所想的核心命題是如何創(chuàng)造財(cái)富，但隨著中美對(duì)抗、國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)重組、金融強(qiáng)監(jiān)管開(kāi)啟、先富者年齡越來(lái)越大、人們家庭婚姻理念的改變，使未來(lái)的不確定性越來(lái)越大，從而導(dǎo)致我們的財(cái)富面臨諸多困局與尬局。在這種情況下，財(cái)富如何能有安全保障及平穩(wěn)傳承給子孫后代？這引起了越來(lái)越多的中高端客戶的重視。本課程通過(guò)對(duì)中高端客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：2883